Úvod
1. Základní pojmy
1.1 Finanční instituce
1.1.1 Seznam finančních institucí
Banky
Družstevní záložny
Finančně poradenské společnosti
Investiční společnosti
Penzijní fondy
Pojišťovny
Stavební spořitelny
Zdravotní pojišťovny
Obchodníci s cennými papíry
Profesní asociace
Finanční skupiny
1.2 Poradci
1.2.1 Rozdělení poradců
Kde se lze s jednotlivými poradci setkat
Bankovní poradce
Hypoteční poradce, hypoteční makléř
Finanční poradce
Investiční
Pojišťovací
Úvěroví
Firemní
Makléři, zprostředkovatelé, prodejci
Bouchači
1.2.2 Mít či nemít poradce?
1.2.3 Zaměstnanec vs OSVČ
1.2.4 Provizní systém
Provize za finanční produkty
1.2.5 Jak poznat dobrého poradce
1.2.6 Mediální testy
1.2.7 Hitparáda špatného poradce
1.3 Rozpočet
1.3.1 Příjmy a výdaje
1.3.2 Přehled majetku
1.3.3 Zbytné a zbytečné výdaje
1.3.4 Úsporný plán Felixe Mužného
1.4 Pojištění vkladů
1.4.1 Pojistné limity
1.4.2 Pojištěné vklady
1.4.3 Nepojištěné vklady
1.4.4 Vklady vedené v pobočkách zahraničních bank
1.4.5 Jak postupovat při nároku na výplatu náhrady
1.4.6 Fond pojištění vkladů
1.4.7 Příklady
1.5 Inflace
1.5.1 Složení spotřebního koše
1.6 Úroky
1.6.1 Jednoduché úročení
1.6.2 Složené úročení
1.6.3 Kombinované úročení
1.7 Procento a procentní bod
1.8 Návratnost investic
1.8.1 Návratnost investice
1.8.2 Jak na výpočet návratnosti investice (ROI)
1.8.3 Výnosnost investice
1.9 Pravidlo 72
1.10 Spořit nebo investovat?
1.10.1 Zachování hodnoty jistiny
Krátkodobý horizont
Střednědobý horizont
Dlouhodobý horizont
Superdlouhý horizont
1.10.2 Zvyšování hodnoty peněz
2. Spoření
2.1 Spoření a spořicí produkty
2.1.1 Spořicí účty
Význam spořicího účtu
Zřízení spořicího účtu
Není účet jako účet
Single spořicí účty
Funkce auto-sweep
Úroková sazba
Pásmové úročení
Výpovědní lhůty
2.1.2 Termínované vklady
Klíčové faktory pro sjednání termínovaného vkladu
Revolvingový termínovaný vklad
Úročení termínovaných vkladů
Modifikace termínovaných vkladů
Prémiové vklady
Garantované vklady
Shrnutí
2.1.3 Stavební spoření
Podmínky nutné pro získání státní podpory
Není podpora jako podpora
Pojištění vkladů
Zdanění vkladů
Cílová částka
Výhody stavebního spoření
Nevýhoda stavebního spoření
Kde stavební spoření sjednat
Přehled stavebních spořitelen
2.1.4 Penzijní připojištění
Spořicí fáze
Penzijní připojištění a penzijní fond
Připisované výnosy
Státní příspěvek
Snížení daňového základu
Příspěvky placené zaměstnavatelem
Investiční portfolio penzijního fondu
Penzijní plán
Přestupy mezi penzijními fondy
Asociace penzijních fondů ČR
Výplatní fáze penzijní připojištění
Jednorázové vyrovnání
Odbytné
Zdanění penzijního připojištění
2.1.5 Dětské účty
Osobní nebo spořicí účet?
Založení dětského účtu
Funkčnost dětského účtu
Kapesné jako hlavní argument
Dítě, student, junior
Banky nabízející dětské účty
2.1.6 Vkladní knížky
Úrokové sazby
Rozdělení vkladních knížek
Promlčení vkladu
Výherní vkladní knížky
Vkladní knížky v Česku nabízejí:
2.1.7 Hypoteční zástavní listy
Zajištění hypoteční zástavního listu
Hypoteční zástavní listy v režii České spořitelny
Hypoteční zástavní listy od Hypoteční banky
Úročení hypotečních zástavních listů
2.1.8 Kouzla se spořicím účtem a dalšími vkladovými hračkami
Pan Mužný a jeho vztah k tradici
Řešení pro zvláště opatrné střadatele
Řešení pro odvážnějšího střadatele
Jak naspořit z ničeho velkou sumu peněz
Jak Felix k velkým penězům přišel
3. Investování
3.1 Úvod do investování
3.2 Pravidelná vs jednorázová investice
3.2.1 Průměrování nákupní ceny
3.2.2 Časování trhu? Raději ne.
3.3 Akcie
3.3.1 Co je to akcie
3.3.2 Kde koupit akcie
3.3.3 Obchodování s akciemi
3.4 Dividendy
Co je to dividenda a jak se vypočítává?
Rozdíl v ceně akcie před rozhodným dnem u BCCP a RM-Systému
Jak získat dividendu?
Nákup dividendových akcií podle P/E
Cena akcie děleno dividendou
3.5 Podílové fondy
3.5.1 Investiční fondy
3.5.2 Investiční společnosti
Uzavřené podílové fondy
Otevřené podílové fondy
3.5.3 Jak fungují podílové fondy
3.5.4 Rozdělení fondů
3.5.5 Rozdělení podílových fondů
Fondy peněžního trhu
Dluhopisové podílové fondy
Akciové podílové fondy
Smíšené fondy
Fondy fondů
Zajištěné fondy
Fondy BRIC
Nemovitostní fondy
Komoditní fondy
Fondy životního cyklu
3.5.6 Nejoblíbenější podílové fondy v Česku
3.5.7 Informace o fondu
3.5.8 Benchmark aneb Poměřování fondů
3.5.9 Poplatková struktura
Vstupní poplatky
Výstupní poplatky
Správcovské poplatky
Poplatky z výnosu
3.6 Akcie nebo fondy?
3.6.1 Diverzifikace portfolia
3.6.2 Kvalifikovanost správce
3.6.3 Poplatky
3.6.4 Výnosy a ztráty
3.6.5 Učte se u správců podílových fondů
3.7 Další investiční možnosti
3.7.1 Deriváty
Termínované obchody
Swap
Opce
3.7.2 Dluhopis
Výnosy dluhopisů
3.7.3 Investiční certifikáty
3.7.4 Komodity
Nejobchodovanější skupiny komodit
Pravidla obchodování s komoditami
Komoditní podílové fondy
3.7.5 Kurzy měn
Měnové páry
3.7.6 Strukturované produkty
Jednotlivá aktiva
Burzovní indexy
Koše podkladových aktiv
4. Pojištění
4.1 Životní pojištění
4.1.1 Kde pojištění uzavřít
4.1.2 Základní typy životního pojištění
4.1.3 Výhody životního pojištění
4.1.4 Nevýhody životního pojištění
Kapitálové životní pojištění
Důchodové životní pojištění
Investiční životní pojištění
Rizikové životní pojištění
4.1.5 Daňové výhody
4.1.6 Příklady: Jak si vhodně nastavit pojistnou ochranu
Zajištění pozůstalých bez úvěru
Zajištění pozůstalých s úvěrem
Zajištění pozůstalých s úvěrem II.
4.2 Neživotní pojištění
4.2.1 Pojištění automobilů
Povinné ručení
Havarijní pojištění
4.2.2 Cestovní pojištění
4.2.3 Další pojištění
5. Úvěry
5.1 Kdy je rozumné se zadlužit?
5.2 Nepůjčujte si zbytečně moc
5.3 Úroková sazba a další náklady
5.4 Výše splátky a délka trvání úvěru
5.5 Předčasné splacení úvěru
5.6 Splátkový kalendář
5.7 Vytloukání úvěru úvěrem
5.8 Konsolidace úvěru
5.9 Exekuce
5.10 Osobní bankrot
5.11 Zesplatnění úvěru
5.12 Nucená dražba
5.13 Špinavé praktiky poskytovatelů úvěrů
5.14 Dělení úvěrů
5.14.1 Kontokorentní úvěr
5.14.2 Kreditní karty
Zahrajte si aneb Máte na to?
5.14.3 Půjčky na cokoliv
5.14.4 Hypoteční úvěry
5.14.5 Hypotéka na nebytové nemovitosti
5.14.6 Americká hypotéka
5.14.7 Úvěry ze stavebního spoření
5.14.8 Leasing
6. Případové studie
6.1 Za jak dlouho Felix naspoří milion korun?
6.1.1 Stavební spoření zrychlí státní podpora
6.1.2 Milion korun se stavebním spořením a penzijním připojištěním
6.1.3 Milion uspořený na penzijním připojištění
6.1.4 Nevyzpytatelnost inflace
6.2 Jak nejlépe zhodnotit 20 tisíc korun ročně
6.2.1 Spořicí účet (Metropolitní spořitelní družstvo)
6.2.2 Běžný vklad (Zuno bank)
6.2.3 Stavební spoření (libovolná stavební spořitelna)
6.2.4 Penzijní připojištění (libovolný penzijní fond)
6.2.5 Otevřený podílový fond (libovolná investiční společnost)
Otevřený podílový fond I.
Otevřený podílový fond II.
Otevřený podílový fond III.
6.2.6 Dividendové akcie
6.3 Jak se Felix stal členem Rakouského horského svazu
6.3.1 Rakouský horský svaz
6.4 Důchod
6.4.1 Aktuální stav: Průběžný důchodový systém
6.4.2 Náležitosti pro přiznání nároku na starobní důchod
6.4.3 K žádosti o starobní důchod musíte doložit
6.4.4 Kdy půjdu do důchodu?
6.4.5 Potřebná doba pojištění
6.4.6 Další formy důchodů
6.5 Spoření na penzi podle investia.cz: Jednoduchá a rychlá
alternativa
6.5.1 Penzijní fond ani produkt netřeba
6.5.2 Nárok na peníze: Řádný věk do důchodu
Adresář finančních institucí
Skrýt obsah