O autorech
Předmluva
1. Finanční plánování
1.1 Finanční plán
1.1.1 Co je fi nanční plán a proč ho dělat
1.1.2 Co nám hrozí bez fi nančního plánu
1.1.3 Cíle ve fi nančním plánu
1.1.4 Zdroje pro splnění cílů
1.1.5 Klíčové přínosy fi nančního plánu
1.2 Jak může vypadat plán
1.2.1 Zadání fi nančního plánu
1.2.2 Další cíle
1.2.3 Přiřazení zdrojů
1.2.4 Doporučení
Celý obsah
O autorech
Předmluva
1. Finanční plánování
1.1 Finanční plán
1.1.1 Co je fi nanční plán a proč ho dělat
1.1.2 Co nám hrozí bez fi nančního plánu
1.1.3 Cíle ve fi nančním plánu
1.1.4 Zdroje pro splnění cílů
1.1.5 Klíčové přínosy fi nančního plánu
1.2 Jak může vypadat plán
1.2.1 Zadání fi nančního plánu
1.2.2 Další cíle
1.2.3 Přiřazení zdrojů
1.2.4 Doporučení typů produktů
1.3 Závěr
2. Zajištění rizik
2.1 Jaká hrozí rizika
2.2 Jak se rizikům bránit
2.2.1 Pojištění není zadarmo
2.2.2 Nepojišťujme „prkotiny“
2.2.3 Rozdíl mezi zajištěním a pojištěním
2.3 Na jaké částky se zajistit
2.3.1 Pojištění majetku
2.3.2 Odpovědnost
2.3.3 Pracovní neschopnost
2.3.4 Úmrtí a invalidita
2.3.5 Trvalé následky úrazu u dětí
2.4 Jaké produkty pro pojištění používat
2.4.1 Riziko smrti
2.4.2 Invalidita
2.5 Závěr
3. Investování
3.1 Co můžeme čekat od trhu
3.1.1 Jak hodnotit investice a základní pojmy
3.1.2 Výnosy – kolik můžeme investováním získat
3.1.3 Rizika – na co si musíme dát pozor
3.2 Základní třídy aktiv
3.2.1 Hotovost a peněžní trh
3.2.2 Dluhopisy
3.2.3 Akcie a akciové trhy
3.2.4 Nemovitosti na pronájem
3.2.5 Komodity
3.3 Volba investiční strategie
3.3.1 Nejdůležitější jsou třídy aktiv
3.3.2 Nesnažme se přechytračit trh
3.3.3 Jaké výnosy můžeme očekávat
3.3.4 Jak sestavit portfolio
3.3.5 Jakou strategii zvolil pan Vzorný?
3.3.6 Taktická a neutrální alokace
3.3.7 Pravidelné nebo jednorázové investice
3.4 Portfolio akciových instrumentů
3.4.1 Jak dělíme akciové trhy
3.4.2 Indexy
3.4.3 Doporučené alokace akciové složky portfolia
3.5 Portfolio dluhopisových instrumentů
3.5.1 Jak dělíme dluhopisové trhy
3.5.2 Doporučená alokace dluhopisového portfolia
3.6 Závěry
3.6.1 Výnosy a rizika
3.6.2 Investiční strategie
4. Investiční produkty – jaké a kdy doporučujeme
4.1 Otevřené podílové fondy a ETF
4.1.1 Kolektivní investování
4.1.2 Jak podílové fondy fungují
4.1.3 Kolik fondy stojí
4.1.4 Pasivní a aktivní investování
4.1.5 ETF
4.1.6 Druhy podílových fondů a ETF
4.1.7 Jak vybírat podílové fondy
4.2 Konkrétní akciové tituly
4.3 Životní pojistky
4.3.1 Životní pojistka jako spořicí produkt
4.3.2 Životní pojištění a daňové odpočty
4.3.3 Vyplatí se investovat přes pojištění?
4.4 Stavební spoření
4.4.1 Jaká je výnosnost stavebního spoření
4.4.2 Jak vybrat stavební spoření
4.5 Doplňkové penzijní spoření
4.5.1 Přerod starého penzijního připojištění
4.5.2 Různé fondy, různé strategie
4.5.3 Vliv strategie na výnosy
4.5.4 Náklady fondů
4.5.5 Výše státního příspěvku
4.5.6 Vliv státního příspěvku na výnosy
4.5.7 Kdy se dostaneme k prostředkům
4.5.8 Co doplňkové penzijní spoření nemá proti penzijnímu připojištění
4.5.9 Využití doplňkového penzijního spoření ve finančním plánu
4.6 Závěr
5. Úvěry
5.1 Jak drahé jsou úvěry
5.1.1 Jak měřit cenu úvěru
5.1.2 Proč potřebujeme znát cenu úvěrů
5.2 Spotřebitelské úvěry
5.2.1 Kdy se dají spotřebitelské úvěry použít
5.2.2 Spotřebitelské úvěry doporučujeme splácet
5.3 Úvěry na vlastní bydlení
5.3.1 Bydlení jako součást plánu
5.3.2 Jak dlouhý úvěr volit
5.3.3 Jak vysoký úvěr volit
5.3.4 Máme úvěr předčasně splácet?
5.3.5 Jakou volit fi xaci
5.3.6 Jak se žije s hypotékou po pár letech
5.4 Závěr
6. Co si máme z knihy odnést
6.1 Ani ránu bez plánu
6.2 Pozor na rizika
6.3 Rozlišovat, co je důležité
7. Poučení z posledních 10 let
7.1 Úvod do kapitoly
7.2 Co jsme doporučovali
7.3 Co se na trhu událo
7.3.1 Akcie byly nejvýnosnější, ale nejkolísavější
7.3.2 Hypotéky byly levné a jsou ještě levnější
7.3.3 Mzdy rostly rychleji než infl ace
7.4 Jak si vedla naše doporučení (kdy se osvědčila)
7.5 Vývoj na trzích v roce 2020
7.6 Jak se změnila nabídka produktů
7.7 Co mají naši Vzorní dělat dále?
Skrýt obsah